Entenda como a recente alta da taxa SELIC impacta seus investimentos e saiba se é melhor optar por renda fixa ou dólar.
Bruno Perini – Você MAIS Rico!
A taxa SELIC acabou de subir 0% para 11.25, deixando o Brasil em posição contrária a outros países que estão reduzindo os juros, como a zona do Euro com queda de 0.25 e nos Estados Unidos. A surpresa não foi a alta atual, mas sim a trajetória de elevação ao longo do ano.
A SELIC chegou a 13.75 em agosto de 2022 e depois passou a cair, chegando a 10.5% em maio de 2024. Agora, com mais um aumento, a questão fiscal interna do Brasil acelerou a elevação dos juros. Enquanto no mundo os juros caem, o Brasil enfrenta aumento, principalmente devido ao risco fiscal e aumento da dívida pública.
O Brasil está enfrentando um grande desafio em relação à sua dívida pública, que está se aproximando de 80% do PIB. Com os altos juros, a conta se torna pesada, e o FMI prevê que a relação dívida/PIB chegue a 87,6%. O governo, por sua vez, acredita que esse patamar só será atingido em 2027, mas a realidade atual já está em 78,5%. A manutenção do excesso de gastos pode fazer com que a dívida ultrapasse os 80% ainda em 2024, o que poderia resultar em uma inflação mais alta. O COPOM aumentou os juros como medida para combater a inflação, mas isso pode levar algum tempo para surtir efeito na economia.
Um dos países afetados pelo protecionismo dos Estados Unidos é a China, onde o aumento dos preços dos produtos americanos pode levar os consumidores a optarem por produtos nacionais, que já eram mais caros. O fortalecimento do dólar também é uma consequência desse cenário, afetando várias moedas ao redor do mundo, incluindo moedas de países desenvolvidos.
Além disso, o texto aborda a alta das taxas de juros nos títulos públicos, com algumas chegando a patamares acima de 13% ao ano. A rentabilidade e a volatilidade desses títulos são discutidas, assim como a raridade de encontrar taxas acima de 6% no mercado. O futuro das taxas diante do cenário econômico incerto também é abordado, com destaque para a importância de analisar com cautela os investimentos em títulos públicos.
Investidores brasileiros estão buscando proteção contra a inflação de 200% através de investimentos no exterior, como Bitcoin e mercado americano. Com o dólar valorizado em 20% este ano, investir em ativos americanos pode garantir retornos significativos. Enquanto o Ibovespa e o IFIX estão em queda, o S&P 500 subiu 20%. Com títulos públicos americanos pagando taxas acima de 4%, investir no exterior pode ser vantajoso. Ativos como dólar mais 4 tiveram retorno de 240% nos últimos 10 anos, superando IPCA +6, Ibovespa e IFIX. Para diversificar e melhorar o perfil da carteira, é recomendado ter exposição ao exterior, especialmente para quem já tem passivos em moeda estrangeira.
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@bruno_perini
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TAXA SELIC SUBIU PARA 11,25% | O que fazer com seu dinheiro? Investir em renda fixa ou em dólar?
A taxa SELIC acabou de subir 0,50%, o que coloca a taxa no patamar de 11,25% e deixa o Brasil numa posição contrária à de outros países que, neste momento, estão na trajetória de queda dos juros.
Por exemplo, na zona do Euro, houve uma queda de 0,25%, e, nos Estados Unidos, apesar das eleições, também se espera a continuidade de redução dos juros.
Por aqui, essa alta não foi uma surpresa. Se olharmos o último Boletim Focus, ele já projeta uma SELIC terminal — ou seja, a taxa final para este ano — em 11,75%. Isso indica que o esperado é uma elevação de 0,50% nesta reunião e mais 0,50% na reunião do final do ano.
Outro indicador importante são as opções de COPOM, onde o mercado coloca suas apostas sobre a decisão do comitê.
Antes da reunião, 90% das opiniões estavam direcionadas para um aumento de 0,5%, com poucas pessoas acreditando em uma elevação de 0,25% e algumas considerando uma alta mais radical de 0,75%.
Contudo, a expectativa predominante era mesmo de 0,5%. Assim, não podemos considerar essa decisão de 0,50% de alta como uma surpresa. A verdadeira surpresa está na trajetória dos juros ao longo do ano.
No vídeo de hoje, vou comentar sobre essa nova alta na taxa Selic, a trajetória até aqui, os fatores que levaram o Copom a elevar novamente os juros e qual é a melhor opção para se investir: IPCA + 6% ou Dólar + 4%?
00:00 OS JUROS EM DISPARADA
00:31 Alta esperada
00:50 Opções de Copom
01:12 A trajetória dos juros desde 2022
02:00 As expectativas da Selic para 2024
02:49 Por que estamos subindo juros?
03:18 Risco fiscal do governo Lula
05:20 Alta da inflação em 2024 e 2025
07:12 O governo vai cortar gastos?
07:55 Fatores externos
09:19 Dólar mais forte no mundo todo
09:42 Qual deveria ser o preço do dólar?
10:18 Alta dos títulos públicos
10:38 Vale a pena comprar IPCA+ 6%?
11:30 IPCA+ 6% é raro?
12:44 Os riscos dos títulos IPCA+
13:50 A alta do mercado americano
14:40 O que comprar no exterior?
15:12 O retorno do mercado americano nos últimos 10 anos
15:35 4% em dólar é raro?
16:25 Dólar + 4% ganha de tudo?
17:07 Como investir no exterior da forma correta?
Entenda como a recente alta da taxa SELIC impacta seus investimentos e saiba se é melhor optar por renda fixa ou dólar.
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